업비트, 캄보디아 ‘자금세탁’ 차단… 美보다 2달 앞서

국내 1위 가상자산 거래소 업비트(두나무 대표 오경석)가 캄보디아 후이원 거래소를 통한 ‘검은돈’ 세탁 위험을 선제적으로 차단한 사실이 뒤늦게 알려졌다.

특히 미국 정부의 공식 제재보다 2개월이나 앞서 자체 모니터링을 통해 위험을 감지하고 입출금을 막아, 국내 시장의 범죄 자금 유입을 사전에 봉쇄했다는 평가가 나온다.

2일 가상자산 업계에 따르면 업비트는 지난 3월 자체 자금세탁방지(AML) 모니터링 시스템을 통해 후이원 거래소를 이용한 범죄자금 세탁 가능성을 포착했다.

즉각 감시 체계를 강화한 업비트는 후이원과 업비트 간 가상자산을 전송했거나 시도한 이용자 259명을 특정했다. 업비트는 이들 계정의 자금을 즉시 동결하고 강화된 고객확인절차(EDD)와 의심거래보고(STR)를 진행했다

이 과정에서 자금출처 소명을 거부하거나 불충분하게 답변한 205명에 대해서는 지난 9월 강경한 탈퇴 통보 조치를 내렸다.

업비트의 이 같은 조치는 미국 재무부 산하 금융범죄단속네트워크(FinCEN)가 지난 5월 후이원을 ‘자금세탁 우려 기업’으로 공식 지정한 것보다 2개월이나 빠른 선제적 대응이다.

업비트의 발 빠른 조치가 국내 가상자산 시장으로의 범죄자금 유입을 조기에 봉쇄하고 투자자 피해를 예방하는 데 결정적 기여를 한 셈이다.

한편, 지난해 국내 5대 가상자산 거래소(업비트·빗썸·코인원·코빗·고팍스)와 후이원 간 코인 전송 규모는 총 128억645만원에 달했다. 이 중 업비트에서 발생한 입출금은 약 3억6000만원으로, 전체의 3% 수준에 불과해 리스크 관리에 선방했다는 평이다.

업비트는 이미 지난 3월 관련 조치 내용을 금융당국에 보고하고 경찰에도 관련 내용을 신고했다. 지난 10월 경찰이 업비트를 대상으로 집행한 압수수색 영장은 업비트가 수사기관에 법적으로 고객정보를 제출하기 위한 협조 차원의 절차였던 것으로 확인됐다.

업비트 관계자는 “국내 거래소 중 가장 빠르게 후이원과 코인 전송을 차단하고 초기부터 경찰 수사에 적극 협조하고 있다”면서 “한국인 피해를 최소화하고 관련 범죄를 예방하기 위해 최선을 다하겠다”고 밝혔다.