워싱턴 DC에 있는 법무장관실은 암호화폐 ATM 운영업체인 아테나 비트코인(Athena Bitcoin)이 사기와 관련이 있다는 것을 알고 있는 예금에 대해 공개되지 않은 수수료를 부과하고 충분한 사기 방지 보호 조치를 취하지 못했다고 주장하며 소송을 제기했습니다.
DC 법무장관 브라이언 슈왈브(Brian Schwalb)는 월요일 첫 5개월 동안 아테나에 입금된 예금의 93%가 “사기의 직접적인 결과”라고 주장하고 피해자가 공개되지 않은 수수료와 사기 손실을 회수하는 것을 방해하고 있다고 회사의 환불 금지 정책을 비판했습니다.
“Athena는 자사 기계가 주로 사기꾼에 의해 사용되고 있다는 것을 알고 있지만 상당한 규모의 숨겨진 거래 수수료를 계속 주머니에 넣을 수 있도록 다른 방향을 보기로 선택합니다.”
이는 암호화폐 ATM에 대한 광범위한 단속이 이루어지는 가운데 나온 것이며, FBI는 2024년에 키오스크에서 약 11,000건의 사기 불만이 접수되어 총 2억 4,600만 달러 이상의 손실을 입었다고 보고했습니다. 애리조나, 콜로라도, 미시간 등 최소 13개 주에서는 암호화폐 ATM 사기의 잠재적 영향을 줄이기 위해 거래 한도를 시행했습니다.
아테나는 논평 요청에 즉시 응답하지 않았습니다.
Athena는 공개되지 않은 수수료로 6자리 숫자의 이익을 얻고 있는 것으로 알려졌습니다
법원 서류에서 Schwalb의 사무실은 Athena가 “프로세스의 어느 시점에서든 명확하게 공개”하지 않고 거래당 최대 26%의 소비자 수수료를 부과하고 있다고 주장했습니다.
사무실은 Athena가 서비스 약관에서 “수수료”가 언급되지 않은 “거래 서비스 마진”을 언급하여 사용자를 오도했다고 주장했습니다.
아테나는 기만적이고 불공정한 거래 관행에 가담했을 뿐만 아니라 취약한 성인과 노인을 학대, 방치 및 재정적 착취로부터 보호하기 위한 법률을 위반한 혐의로 기소되었습니다.
법무장관실에 따르면 아테나는 2024년 5월부터 9월까지 DC에서 운영된 첫 5개월 동안 사기 피해자로부터 “공개되지 않은 수수료로 수십만 달러를 챙겼다”고 합니다.
서류에 따르면 피해자의 평균 연령은 71세였으며 거래당 평균 손실은 8,000달러였으며, DC 거주자 한 명이 Athena 키오스크에서 조장된 사기로 인해 98,000달러를 잃었다고 주장했습니다.
슈왈브의 사무실은 아테나가 “비효율적인 감독”을 하고 있다고 주장했으며, 이로 인해 “불법 국제 사기 거래를 위한 확인되지 않은 파이프라인”이 생겼다고 말했습니다.
“아테나는 피해자들이 사기적인 구실로 평생 저축한 돈을 아테나의 기계에 예치하도록 강요하고, 오도하고, 조작하는 거래를 허용하고 이익을 얻었습니다.”
암호화폐 ATM에서 사기를 당하지 않는 단계
Schwalb가 “약탈적 행위”라고 묘사한 것으로부터 자신을 보호하기 위해 암호화폐 ATM 사용자는 만나지 않은 사람, 특히 무작위로 연락을 받은 사람에게 자금을 보내서는 안 됩니다.
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사기꾼은 일반적으로 피해자의 자금이 위험에 처해 있을 수 있다고 주장하는 암호화폐 기술 지원 전문가로 자신을 소개하거나 위험이 거의 또는 전혀 없이 막대한 이익을 얻을 수 있도록 도와주겠다고 약속하는 거래자로 소개합니다.
무작위 요청을 받은 사람들은 응답을 자제하고 공식 채널을 통해 자신이 대표한다고 주장하는 기관이나 사람에게 연락해야 합니다.
CoinATMRadar에 따르면 현재 미국에는 26,850개의 암호화폐 ATM이 있습니다. 비트코인 디포가 27.6%로 가장 큰 기계 점유율을 차지하고 있으며, 코인플립과 아테나가 각각 13.6%와 13%로 그 뒤를 잇고 있습니다.
공개되지 않은 수수료 스캔들로 가득 찬 은행 업계
DC 법무장관이 주장하는 것처럼 수수료를 공개하지 않는 것은 역사적으로 은행 업계에서 다작의 문제였습니다.
연방예금보험공사(Federal Deposit Insurance Corporation)는 지난 4월 디스커버 은행에 고객에게 과도하게 청구한 수수료 약 12억 달러를 반환하라고 명령했고, 웰스파고는 모기지에 불법 수수료와 이자 부과를 부과한 것으로 밝혀져 2022년 12월 37억 달러 상당의 벌금을 납부하라는 명령을 받았습니다.
뱅크오브아메리카는 또한 2023년에 ‘정크 수수료’를 부과한 대가로 2억 5천만 달러 이상을 지불하라는 명령을 받았습니다.
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